工行漳州分行维护“法度”权威 构建合规文化

严厉责罚是工行漳州分行加强内控管理的重要手段。对责任人进行严厉的问责与考核，才能以儆效尤，使员工进一步敬畏制度，有效维护“法度”权威。2014年对发生风险事件的责任人进行行政记过2人次、行政警告3人次、违规积分64人次、经济处罚18人次、核减绩效14181元；对新增不良贷款（包括核销）的责任人扣减绩效95人次，扣减金额157万元，行政处分38人次。他们认真落实对各专业部室、各支行2014年度内控合规工作、案件防范责任制的考核、评比，并将结果纳入年度考核、单位（集体）和个人评先评优之中，对因违规被问责处罚（包括负积分）的，实行“一票否决”。共否决4个集体、16位个人2014年度考核良好及“双先”评比资格。

标本兼治是工行漳州分行加强内控管理的根本举措。为此，该分行在全辖开展了为期5个月的“内控合规文化建设”活动，持续加强合规文化宣传教育，营造合规文化氛围，人人努力成为“内控合规文化建设”活动的参与者；分行各职能部门、各支行认真履行合规风险管理职责，分兵把口，守土有责，进一步建立健全和完善各项规章制度，扎紧制度的“篱笆”。他们还适时将一些熟悉新兴业务、综合素质过硬、学习能力较强的中青年业务骨干充实到内控合规队伍中去，全辖各分支机构、各专业条线共配备了合规经理46人，充分发挥了合规经理传导和贯彻内部管理要求的作用。一个横向覆盖到各专业、纵向延伸到各基层网点的内部控制与合规管理体系和长效机制逐步形成。（黄胜利 钱静雯）