工行漳州分行维护“法度”权威 构建合规文化

时值早春二月，工行漳州分行多条战线捷报频传：先是漳州分行、分行内控合规检查中心2位员工分别被工行省分行内控合规部评为“2014年度内控合规工作先进单位”、“2014年度内控合规工作先进个人”，紧接着分行内控合规检查中心被评为“2014年度省分行系统先进集体”。

这些荣誉的获得，凸显了工行漳州分行维护“法度”权威,构建合规文化所取得的成效。

以往一段时间，工行漳州分行存在着内控管理较为薄弱，一些问题“屡查屡犯”的现象。对此，漳州分行党委痛下决心，重拳出击，狠抓管理。他们突出从严治行和过程控制，强化内控合规建设，2014年内控工作开展得有声有色，为全辖业务发展提供了良好的内控环境和有力合规保障。

查改并举是工行漳州分行加强内控管理的第一要务——组织开展各类检查，及时发现问题，认真整改，防控风险。他们首先从“最基础的运行专业、最突出的信贷专业”入手，开展运行管理制度执行情况专项检查和“屡查屡犯”专项治理，进一步提高运行风险管控能力。2014年全部可控风险事件比2013年同期下降了39.73%；对信贷领域管理薄弱环节进行专项治理，围绕“建章立制筑防线，信贷合规促发展”主题，着重进行客户贷后管理资料归档工作专项整改、客户承诺事项落实情况专项核查整改等，强化信贷合规操作。与此同时，组织全辖开展各类专项检查。2014年共组织开展检查18个项目，其中：离任、任中审计9项，专业检查项目8项，内控评价1项，组织检查人员356人次。进一步强化了内控管理，防范操作风险，消除隐患，管理基础得到进一步的夯实。2014年通过各类检查，共发现问题92条，提出整改措施69条，现已整改56条，36条问题尚在整改之中。

严厉责罚是工行漳州分行加强内控管理的重要手段。对责任人进行严厉的问责与考核，才能以儆效尤，使员工进一步敬畏制度，有效维护“法度”权威。2014年对发生风险事件的责任人进行行政记过2人次、行政警告3人次、违规积分64人次、经济处罚18人次、核减绩效14181元；对新增不良贷款（包括核销）的责任人扣减绩效95人次，扣减金额157万元，行政处分38人次。他们认真落实对各专业部室、各支行2014年度内控合规工作、案件防范责任制的考核、评比，并将结果纳入年度考核、单位（集体）和个人评先评优之中，对因违规被问责处罚（包括负积分）的，实行“一票否决”。共否决4个集体、16位个人2014年度考核良好及“双先”评比资格。

标本兼治是工行漳州分行加强内控管理的根本举措。为此，该分行在全辖开展了为期5个月的“内控合规文化建设”活动，持续加强合规文化宣传教育，营造合规文化氛围，人人努力成为“内控合规文化建设”活动的参与者；分行各职能部门、各支行认真履行合规风险管理职责，分兵把口，守土有责，进一步建立健全和完善各项规章制度，扎紧制度的“篱笆”。他们还适时将一些熟悉新兴业务、综合素质过硬、学习能力较强的中青年业务骨干充实到内控合规队伍中去，全辖各分支机构、各专业条线共配备了合规经理46人，充分发挥了合规经理传导和贯彻内部管理要求的作用。一个横向覆盖到各专业、纵向延伸到各基层网点的内部控制与合规管理体系和长效机制逐步形成。（黄胜利 钱静雯）