工行漳州迎宾支行甄别异常交易 成功拦截涉诈代转资金

守护人民群众财产安全，是金融机构践行初心使命、履行社会责任的核心职责。当前，电信网络诈骗手法不断翻新，以“账户异常代转账、有偿刷流水、代办低息贷款”为噱头的涉诈陷阱频发，不法分子利用群众防范意识薄弱、贪图小额利益的心理，诱骗他人出借账户、代转资金，变相转移涉诈赃款，不仅让群众面临账户冻结、资金损失等风险，更可能触碰法律红线，沦为诈骗犯罪“工具人”。

近日，客户李某到工商银行漳州迎宾支行网点办理转账业务，当班柜员在接待过程中，敏锐发现客户神情焦急、言辞犹豫，对转账用途、交易对手信息含糊其辞，且全程遵照他人远程指令操作，种种异常迹象暗藏风险。秉持“风险不放过、群众不受损”的工作原则，工作人员立即暂停业务办理，耐心细致开展问询沟通。经核实，李某此前接到陌生来电，对方谎称其对公账户状态异常，需协助接收并代转资金，承诺给予小额报酬。李某受利益诱惑，轻信陌生指令，准备向无任何业务往来的陌生账户划转资金，全然不知已深陷涉诈刷流水陷阱。

精准识别风险后，工作人员第一时间启动反诈劝阻流程，一边向李某细致讲解“帮信罪”等相关法律规定，阐明出借账户、代转涉诈资金的严重后果；一边拆解诈骗套路，用真实案例警示风险，耐心劝导、反复提醒。经过深入沟通，李某彻底认清诈骗本质，放弃转账操作，一起涉诈资金流转案件被及时阻断，有效避免了法律风险与财产损失。

这起成功拦截的案例，看似平凡，却彰显了金融一线员工守土有责、守土尽责的责任担当。银行网点是资金流转的关键关口，更是反诈防诈的前沿阵地。面对隐蔽性、迷惑性极强的电信诈骗，工行员工始终绷紧风险防控之弦，不流于表面操作，紧盯客户行为、交易背景、资金用途等关键细节，主动甄别、快速研判、果断拦截，用专业素养守住风险底线，用暖心服务守护群众平安。

反诈防诈绝非一日之功，更需久久为功。近年来，工商银行漳州迎宾支行持续健全全流程风险防控体系，强化员工反诈技能培训，严格落实账户实名制、交易真实性核查等要求，做到异常早发现、风险早预警、涉诈早拦截，坚决斩断涉诈资金链条。同时，常态化开展反诈宣传进社区、进商户、进企业，普及“不轻信、不透露、不转账、不出借账户”的防范知识，引导群众摒弃侥幸心理，提升识诈防诈能力。

金融安则民心安。工商银行将始终牢记国有金融企业使命担当，持续织密金融反诈防护网，以更严标准、更实举措筑牢风险防线，用心用情守护好人民群众“钱袋子”，为维护金融秩序稳定、保障社会民生平安贡献坚实金融力量。（何文华）