工行漳州分行营业部成功堵截假借入会名义诱骗老人开户涉诈事件

6月4日，工行漳州分行营业部一线员工凭借敏锐的风险甄别能力与高效的警银联动，成功拦截一起假借“协会入会”名义诱导老年人开户的涉诈事件，以实际行动守护老年客户“钱袋子”，筑牢反诈“防火墙”。

当天上午11时许，一名年轻男子陪同年逾七旬的老人来到网点，申请办理存折换卡业务。经办人员严格落实客户身份尽职调查要求，在问询中接连发现多处反常：陪同男子自称老人儿子的友人，却对老人家庭情况一无所知，也无法提供其子有效联系方式；老人预留手机号为当日新办，办卡动机存疑。多项疑点叠加，工作人员当即警觉业务暗藏诈骗风险，迅速启动风险预警流程。

工作人员将老人引导至贵宾服务区，温情安抚老人情绪的同时细致核实事情原委。在征得同意后查看老人微信聊天记录，发现关键线索：一则自称“某协会”的通知要求老人务必于6月5日前将资金划转至指定账户以保留入会资质，逾期即取消资格。结合近年养老诈骗案件特征，网点发现不法分子正以虚假社团为幌子设套骗取老年人钱财。

为严防账户沦为涉诈工具，网点多措并举稳妥处置：巧妙分隔可疑陪同人员，柔性管控现场规避冲突；多方联络老人子女，其子明确表示从未委托他人代办业务，坚决制止转账换卡；第一时间联动辖区派出所，漳州110民警火速到场，对可疑男子进行批评训诫，并面向老人开展针对性反诈宣讲。经多方劝解，老人幡然醒悟，主动撤销换卡转账申请，并对工行员工尽心尽责的服务连连致谢，潜在诈骗风险顺利化解。

此次成功堵截涉诈风险，是工行漳州分行营业部践行金融为民理念，常态化抓实反诈工作的生动缩影，彰显了一线金融从业者扎实的风控素养与社会责任担当。下一步，工行漳州分行营业部将持续扛牢金融机构反诈主体责任，不断深化警银联防联控协作机制，推动反诈宣教下沉社区，常态化普及防范养老诈骗知识，以更严标准、更实举措守护群众财产安全，为维护区域金融秩序平稳安全贡献工行力量。（庄钟震 杨雅玲）